США заморозили $52,8 млн криптоактивов сети Xinbi Guarantee
Министерство юстиции США провело операцию против Telegram-ориентированной площадки Xinbi Guarantee: власти изъяли связанные с сервисом каналы и два криптокошелька, а также заморозили $52,8 млн на 52 кошельках сети. По оценке Elliptic, через площадку с момента её появления около 2022 года прошло $30 млрд транзакций.
Xinbi Guarantee выступала посредником между поставщиками услуг и операторами мошеннических центров. Площадка удерживала оплату до выполнения заказа поставщиком, создавая для участников схемы механизм расчётов и доверия.
Какие услуги предоставляла площадка
По заявлению Минюста США, через Xinbi можно было заказывать создание поддельных инвестиционных сайтов, отмывание средств, полученных при мошенничестве с банковскими переводами, а также вербовку жертв торговли людьми для работы в мошеннических центрах Юго-Восточной Азии.
Минфин США сообщил, что платформой, предположительно, пользовались северокорейские хакеры и несколько организаций, уже включённых OFAC в санкционные списки, в том числе Jin Bei Group Co., Ltd. и структуры Prince Group TCO. Одновременно OFAC ввело санкции против китайскоязычной площадки за содействие кибермошенничеству, финансовому обману и отмыванию денег.
Кошельки, USDT и переход на USDD
Два изъятых кошелька Xinbi содержали около $12 млн. Elliptic совместно с Секретной службой США помогла выявить и заблокировать кошельки с $52,8 млн в стейблкоине USDT компании Tether. Исторически расчёты на Xinbi велись преимущественно в USDT в блокчейне TRON.
После заморозки активов Xinbi, по оценке Elliptic, обменяла примерно $2,8 млн оставшихся USDT на USDD через децентрализованную биржу. Основатель и главный научный сотрудник Elliptic Том Робинсон отметил, что у USDD нет центрального эмитента и встроенной функции блокировки кошельков, как у USDT. При этом заявление о децентрализации USDD оспаривается, а сам актив частично обеспечен USDT и потому сохраняет риск заморозки.
Операция за пределами крипторынка
Минюст также направил Scam Center Strike Force на Мадагаскар для помощи в пресечении деятельности 13 мошеннических центров, которыми управляли китайские организованные преступные группы. Следствие изъяло более 3 200 электронных устройств и начало расследования после опросов почти 400 задержанных. Около 30 руководителей этих центров, как утверждают американские власти, были возвращены китайскими властями в Китай.
Сумма криптоактивов, ограниченных Strike Force за один день, составила около $52 млн, а общий объём ограниченных средств достиг примерно $938 млн. Для компаний этот случай показывает, что проверка рисков мошенничества должна охватывать не только платежи, но и криптокошельки, мессенджеры и цифровую инфраструктуру контрагентов.